PERGUNTAS FREQUENTES
ABRIL DE 2026
Sobre a Transição
Por que está acontecendo essa transição?
Nós obtivemos um registro próprio como RIA junto a SEC (U.S. Securities and Exchange Commission), o que nos permite operar de forma independente. A Velaris Wealth Management é essa estrutura criada para oferecer um serviço ainda mais focado e eficiente, com total autonomia.
O que é a Velaris Wealth Management?
A Velaris Wealth Management é uma RIA (Registered Investment Advisor) registrada na SEC. Ela nasceu dessa mesma convicção: você merece um serviço que trabalhe exclusivamente para você e os seus objetivos. Não para um banco. Não para uma corretora. Para você.
Somos legalmente obrigados a agir como fiduciários: isso significa que cada decisão tomada precisa ser, por lei, no seu melhor interesse. Assim como a cidade que inspirou o nome, não temos interesses ocultos. Não vendemos produtos nem recebemos comissões. Nosso único incentivo é a proteção e o crescimento do seu patrimônio, alinhado aos seus objetivos.
O que significa ser uma RIA registrada na SEC?
Uma RIA registrada na SEC opera sob dever fiduciário, o que significa que somos legalmente obrigados a agir no melhor interesse do cliente. Isso inclui total transparência sobre fees, conflitos de interesse e metodologia de investimento. Não vendemos produtos e não recebemos comissões, nosso único incentivo é a proteção e o crescimento do seu patrimônio.
A Velaris é uma empresa nova? É seguro?
A Velaris é uma entidade nova no aspecto legal, mas a equipe, a metodologia e a experiência são as mesmas. Nossa equipe de advisors — Daniel, Guilherme e Marcelo — traz a experiência e a metodologia desenvolvida ao longo de anos e aplicada a centenas de famílias e investidores. O registro SEC garante a supervisão regulatória da operação.
O que melhora com essa transição?
Com uma estrutura própria e dedicada, podemos oferecer um serviço ainda mais personalizado. Isso significa mais proximidade, decisões mais ágeis, estruturas mais completas, sem intermediários e com total autonomia para implementar a melhor estratégia para você.
Seus Investimentos
Minhas posições e investimentos vão mudar?
Não. Nenhum trade será realizado por conta da transição. Seu portfólio permanece intacto, com as mesmas posições, na mesma custódia.
A filosofia de investimento vai mudar?
Não. Continuamos com a mesma abordagem: investimentos passivos, diversificação global, alocação baseada em objetivos e foco no que é controlável. Os 3 T's — Tranquilidade, Tempo e Transparência — permanecem como nossos pilares.
A equipe continua gerenciando meu portfólio?
Sim. Toda a equipe de advisors da Velaris — Daniel Stapff (Founder & CEO), Guilherme e Marcelo — continua à frente da gestão. Não há nenhuma mudança de equipe.
E se eu tiver ordens pendentes ou trades em andamento?
Todos os processos em andamento serão concluídos normalmente. Se houver alguma situação específica, entraremos em contato para alinhá-la antes da data de transição.
Custos e Taxas
Vou ter algum custo com essa transição?
Não. Não há nenhum custo associado à migração. Não cobramos taxa de transição, e não há custos da custodiante para essa mudança de advisor.
Os fees de gestão vão mudar?
Não. A estrutura de fees permanece exatamente a mesma. Os termos estão detalhados no novo Investment Management Agreement (IMA) que você receberá para assinatura.
Vou continuar com o modelo fee-based (sem comissão)?
Sim. A Velaris opera exclusivamente no modelo fee-based, alinhando nossos interesses aos seus.
Há algum impacto fiscal com essa transição?
Não. Como não há trades, vendas ou transferência de ativos, não há nenhum evento fiscal gerado pela transição. As contas de investimentos permanecem exatamente iguais, apenas com a mudança da gestão que passa a ser Velaris.
Documentação
Entendemos que documentação regulatória pode parecer complexa. Abaixo, explicamos de forma simples para que serve cada documento e o que esperamos de você.
Que documentos preciso assinar?
O principal documento para assinatura é o Investment Management Agreement (IMA), que é o contrato de gestão entre você e a Velaris. Além disso, você receberá o formulário de autorização da sua corretora para designar a Velaris como seu novo advisor.
Para que serve cada documento do Client Package?
Form CRS (Client Relationship Summary)
Um resumo padronizado e simples, exigido pela SEC, que descreve os serviços que oferecemos, como cobramos, e como atuamos no seu interesse. É curto e feito para ser acessível — vale a leitura.
Form ADV Part 2A (Arquivo da Firma)
O documento mais detalhado do pacote. Descreve em profundidade nossos serviços, filosofia de investimento, estrutura de fees, riscos, e como lidamos com potenciais conflitos de interesse. É a nossa "carta de apresentação" regulatória.
Form ADV Part 2B (Arquivo dos Consultores)
Informações sobre os advisors da Velaris: qualificações, experiência profissional e formação. Exigido pela SEC para que você saiba quem está gerindo o seu dinheiro.
Privacy Notice (Política de Privacidade)
Detalha como coletamos, usamos e protegemos suas informações pessoais e financeiras. Suas informações são tratadas com sigilo absoluto e nunca compartilhadas com terceiros para fins comerciais.
Investment Management Agreement (IMA)
O contrato central da relação. Define os termos do serviço de gestão, os fees aplicáveis, as responsabilidades de cada parte e a autorização para que façamos a gestão dos seus investimentos. Estará preenchido de acordo com o mesmo acordo que temos hoje. Este é o documento que precisa da sua assinatura.
Formulário de autorização da corretora
Cada custodiante (Interactive Brokers, Avenue, Schwab) tem um formulário ou processo próprio que autoriza a troca do advisor vinculado à sua conta. Sua conta, login e posições permanecem exatamente iguais — este formulário apenas atualiza quem está autorizado a gerir os investimentos. Iremos te instruir individualmente sobre como agir no momento de transferência da gestão.
Posso revisar os documentos com a equipe antes de assinar?
Claro. Nossa equipe está disponível para uma ligação (de voz ou vídeo) para revisar cada documento com você. Basta entrar em contato para agendar.
Os termos do IMA são diferentes dos que eu tinha antes?
Não. Como não há trades, vendas ou transferência de ativos, não há nenhum evento fiscal gerado pela transição. As contas de investimentos permanecem exatamente iguais, apenas com a mudança da gestão que passa a ser Velaris.
Prazos e Processo
Qual é o prazo para assinar os documentos?
Pedimos que os documentos sejam assinados e devolvidos até quarta-feira, 25 de março de 2026, para que tenhamos tempo hábil de processar tudo antes da efetivação em 1 de abril. Se possível, quanto antes melhor, isso nos ajuda a garantir uma transição tranquila para todos.
O que acontece em 1 de abril de 2026?
A gestão passa oficialmente para a Velaris Wealth Management. Na prática, tudo continua funcionando normalmente, a mudança é na entidade regulatória associada à sua conta.
O que acontece se eu não assinar até o prazo?
Entre em contato conosco o mais rápido possível para que possamos ajudar e encontrar uma solução. O prazo é importante para garantir uma transição organizada para todos os clientes.
Quanto tempo leva para completar o processo?
O processo de revisão e assinatura leva aproximadamente 25 minutos. Se preferir, podemos agendar uma call para revisar juntos.
Como vou saber que a transição foi concluída?
Você receberá uma confirmação por email e/ou WhatsApp quando a transição for efetivada.
Custódia
Minha conta na corretora vai mudar?
Não. Sua conta permanece exatamente igual — mesmo número, mesmo login, mesmos acessos. A única mudança é o Advisor associado à conta, que passa de Brasil Plural para Velaris.
Preciso fazer alguma coisa na plataforma da corretora?
Sim. Cada custodiadora (Interactive Brokers, Avenue, Schwab) tem um formulário ou processo próprio que autoriza a troca do advisor vinculado à sua conta. Iremos te instruir exatamente como agir no momento oportuno.
Vou continuar tendo acesso à plataforma da corretora?
Sim. Seu acesso à plataforma e todos os aplicativos da sua custodiante permanecem inalterados.
E se eu tiver contas em mais de uma custodiante?
O processo é semelhante para cada uma, mas com formulários específicos. Entraremos em contato individualmente com instruções personalizadas para cada caso.
Não lembro a senha da minha corretora. O que faço?
Sem problemas. Entre em contato com a nossa equipe e ajudaremos você a recuperar o acesso ou orientar o processo junto à custodiante. Não deixe de nos avisar para que possamos resolver juntos.